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上海投资理财:四类资产投资理财必备

发布时间: 2020-01-06        来源:未知    浏览次数:

人与人之间有关系好的,也有关系不好的,做事也一样,有急的也有不急的,理财管理也一样。许多人想进行理财投资,但不知道从哪里开始,这通常是因为他们不知道如何对资产进行合理的配置,也不知道首先需要进行怎么样的资产分配。事实上,只要我们理解这两个问题,投资和理财管理就会变得简单得多。下面,新广泰在线投资和理财管理需要配置的四类资产为你一一列举。
1.现金类资产
现金类资产是指可以按需用于支付日常或紧急费用的资产,包括现金、活期存款和儿童货币基金。一般来说,投资者可以将月收入的3-6倍作为现金资产。
2.保障类资产
保障类通常指保险。保险是为了对冲风险的。根据不同的保障对象,主要包括人身保险和财产保险。创造财政资源的家庭成员承担着养家的负担。他们的健康直接决定家庭收入,从而影响整个家庭的生活质量。因此,作为家庭的经济支柱,新广泰在线建议这些人应该适当为自己提供一些安全性强的保险产品,如重大疾病保险和意外伤害保险。如果条件允许,他们还可以尽快制定退休计划,除社会保障养老金外,还可以为自己提供商业养老保险。不过,保障性资产投资比例不应过高,每月保费不应超过月收入的10%。
3.固定收益资产和权益资产
这两类资产通常被称为低风险资产和高风险资产。一般来说,存款、国债等都是固定收益资产。然而,股票基金和股票都是权益资产。
当资产配置满足现金资产和证券资产的要求时,需要将其全部投资于固定收益资产和权益资产。然而,这两类资产应该投资多少取决于投资者承担风险的能力。一般来说,固定资产风险较低,收益较稳定,损失可能性较小。股权资产风险高,回报波动大,甚至在投资不利时会出现亏损。
 

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